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揭银行卡盗刷之谜:三天获利30余万元 专人取现团伙


发布日期:2019-09-04 04:43   来源:未知   阅读:

  多人银行卡被盗刷“丁零零……”2016年3月1日下午15时左右,正在工作的李莉(化名)突然听到自己的手机短信提示音响起。李莉猜测应该是垃圾短信或促销信息,随手拿起一看,整个人一下子蒙了。原来,该条信息是银行发来的转账信息,显示自己的银行卡向他人账户转账49996元。

  “怎么回事,难道我的银行卡被别人偷去了,而且还被猜中了密码?不对啊,银行卡没丢啊!”李莉赶紧打开随身携带的背包,发现自己的银行卡依然躺在钱包中。正当李莉疑惑不已时,短信铃声再次响起,还是银行发来的信息,提示该银行卡被人通过ATM机取现5000元。

  李莉赶紧拿起手机报警,并立即赶往银行,准备冻结银行卡。在去银行的路上,李莉又接连收到了几条银行卡金额变动提示短信,每次都是成千上万的支出。等她赶到银行时,其银行卡账户已被人支取18万余元。

  据李莉回忆,自己的银行卡一直放在随身携带的钱包中,从未借给过他人使用,只是最近在几家店铺通过POS机进行了刷卡消费。李莉之后,又有多名被害人向警方报案,情况与李莉相似。根据被害人提供的信息,警方展开侦查。经过侦查,警方发现,这些案件可能是同一伙犯罪嫌疑人所为,遂并案侦查。不久,贡旭、洪少阳、丁永生等犯罪嫌疑人先后在江苏宿迁、广东深圳等地被抓获归案。

  贡旭今年28岁。虽然年龄不大,但很早就步入社会的他阅历相当丰富。他曾经做过POS机代理生意,收入并不理想,后来开了一家烤肉店,生意也马马虎虎。

  在经营烤肉店的过程中,贡旭发现,很多人出门怕麻烦不愿带现金,而是选择刷卡消费,但在刷卡时不注意保密。他想,如果在他人刷卡时获取其银行卡卡号、密码等信息,是否能够盗取其银行账户资金呢?随后,贡旭上网搜索了一下,发现果然有人通过这种方式“赚钱”。他决定一试。

  2015年11月下旬,贡旭认识了一个厦门网友,该网友称自己懂得改装POS机盗采银行卡信息技术。贡旭赶紧向其请教,但该网友表示只能当面传授。于是,贡旭与其约定在厦门见面。当年12月,贡旭告诉妻子,自己准备带她去厦门旅游,放松一下身心。妻子不疑有他,高高兴兴收拾行李与贡旭赶到厦门。

  心中惦记着“拜师学艺”,贡旭无心观赏风景。一天下午,贡旭借口出门办事与妻子分开,按照网友提供的地址找上门。该网友先把读卡模块安装在POS机里,然后用随身带的银行卡在POS机上刷卡消费,再把POS机连接在电脑上,就导出了包括卡号、密码等在内的银行卡信息。该网友告诉贡旭,只要再将银行卡信息复制到一张空白卡上,就可以用那张复制卡转账或取现。

  看着网友演示了两遍,贡旭记了个大概。随后,在该网友的指导下,贡旭操作了两遍,基本掌握了这门技术。大喜之下,贡旭付给该网友6000元钱当“学费”。回到宾馆,贡旭很兴奋。想到虽然学会了技术,但还缺少工具,贡旭第二天便再次联系网友,花了1000余元钱买了套写卡设备。在贡旭的请求下,该网友还介绍了出售读卡模块的人给他。

  从厦门“学成归来”后,贡旭先后购买了4套读卡模块,改装完成4台POS机。之后,他通过各种方式将其中3台POS机放置在茶楼、理发店等店铺使用,剩下的1台则放置在自己的烤肉店内使用。

  每隔四五天,贡旭就会前往几家店铺,以检查、维护等名义将POS机带出店铺,然后进行“取料”(将POS机内获取的银行卡信息导入电脑)。“取料”4次后,贡旭感觉获取的信息差不多了,遂联系网友洪少阳,二人经常在网上交流改装POS机和“出料”等事情。由于贡旭从厦门购置的写卡设备是英文版本,自己看不懂,就寄给了洪少阳,给他使用。洪少阳当时承诺可以帮贡旭“出料”(将盗刷的钱从银行取出来)。

  2016年2月底,贡旭赶到深圳与洪少阳见了面。但是,洪少阳警惕性很高,没有当即“出料”,而是要求贡旭第二天到惠州见面。第二天,贡旭如约而至。洪少阳用复制卡在自己办理的专门用于套现的POS机上刷卡消费,先将资金转移至POS机绑定的银行卡内,再让丁永生等人在ATM机上将现金取出。为防万一,洪少阳没有一次性“出料”。随后两天,贡旭与洪少阳又分别在东莞、深圳见面,进行“出料”。

  据公安机关初步查明,2016年3月1日到3日,贡旭、洪少阳等人共盗刷他人银行卡获利30余万元。

  说完贡旭,再来说洪少阳。2015年8月,洪少阳经人介绍开始涉足套现业务。救世主心水论坨409777。他先是购买了8台便携式POS机,然后与丁永生在某平台发布招工广告,招聘人员办理银行卡,再将银行卡与POS机绑定,专门帮人套现。

  尝到甜头后,洪少阳开始扩大规模。他一方面安排丁永生继续在某平台发布招工信息,招聘人员办理银行卡,后来干脆通过中介以100元到300元不等的价格大量购进他人银行卡;另一方面购进40余台便携式POS机。

  据公安机关查明,除固定帮某犯罪团伙取现数十万元外,洪少阳等人还帮助某电信诈骗犯罪团伙分两次取现200余万元,被害人涉及北京、山东、安徽等多个省市。

  在帮人套现过程中,洪少阳接触了通过改装POS机盗刷银行卡的诈骗手段,但他并未掌握其中关键技术。在与贡旭的相互交流中,洪少阳学会了读卡、写卡技术,遂决定如法炮制。

  洪少阳向贡旭购买了10台改装过的POS机,并找到饶振华、吕少鹏合作。之后,饶振华从洪少阳处拿了两台改装过的POS机,交由他人放置在福建漳州的两家店铺。后饶振华携带其中1台POS机找到洪少阳,但由于技术原因,未能读取成功。另外,吕少鹏也从洪少阳处拿了5台改装过的POS机,分别放置在泉州某汽贸公司、扬红心水公式!深圳某健身俱乐部等店铺,并约定获利平分。同年4月,吕少鹏将放置在深圳某健身俱乐部的POS机取回,交由洪少阳将POS机内的银行卡信息读取出来导入到U盘内。为逃避侦查,他们没有急于“出料”,而是将U盘保存在吕少鹏住处的保险柜内,准备以后再取款。

  但洪少阳没有想到的是,他的“发财”计划刚刚实行,就被公安机关一网打尽。经检查发现,保存在吕少鹏住处的U盘内存有银行卡信息300余条。

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